（原標(biāo)題：金融合規(guī)周度觀察|上周金融監(jiān)管領(lǐng)域合計(jì)開(kāi)出超億元罰單，處罰原因“未依法履行職責(zé)”居首）

財(cái)聯(lián)社4月26日訊 （編輯 天元 實(shí)習(xí)生 梁赫文）為遏制違法違規(guī)行為，形成震懾效果，金融監(jiān)管力度仍在加強(qiáng)。

財(cái)聯(lián)社根據(jù)企業(yè)預(yù)警通和公開(kāi)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)顯示，上周（4月16日-4月22日）金融監(jiān)管領(lǐng)域共開(kāi)出363張罰單，合計(jì)罰沒(méi)金額11426.8萬(wàn)元，發(fā)文單位包括央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、交易所等。其中銀保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)開(kāi)出129張罰單，合計(jì)處罰金額2144.2萬(wàn)元；央行及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)出4張罰單，合計(jì)處罰金額400萬(wàn)元，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)出117張罰單，處罰金額為8095萬(wàn)元。

從被處罰主體看，非金融類企業(yè)上周共計(jì)收到232張罰單，合計(jì)金額為9118.4萬(wàn)元；銀行上周共收到93張罰單，合計(jì)金額為2199.4萬(wàn)元；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合計(jì)收到30張罰單，合計(jì)被罰款109萬(wàn)元；證券業(yè)（含證券/基金/資管等，下同）合計(jì)收到9張罰單，但沒(méi)有罰款金額，整改措施主要包括“警示”和“責(zé)令改正”。全部罰單中，涉及個(gè)人的有211張罰單，合計(jì)被罰6365.1萬(wàn)。

寧波銀保監(jiān)局、證監(jiān)會(huì)處罰力度較大

從銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的處罰分布來(lái)看，上周寧波銀保監(jiān)分局罰款金額最高，共650萬(wàn)元；其次是哈密銀保監(jiān)分局，共275萬(wàn)元；宿遷銀保監(jiān)分局開(kāi)出191萬(wàn)元罰單，排第三。

值得一提的是，寧波銀保監(jiān)局4月18日同時(shí)開(kāi)出多張罰單，其中有多張罰單處罰原因是未依法履行職責(zé)。具體來(lái)說(shuō)，包括信貸管理不盡職，信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等。寧波銀行、中信銀行寧波分行因此分別被罰款220萬(wàn)、340萬(wàn)，為上周單筆罰款金額最大的兩筆。

從證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的處罰分布來(lái)看，上周證監(jiān)會(huì)罰款規(guī)模最大，共37張，總金額為6025萬(wàn)元；其次是浙江證監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局，分別開(kāi)23張、11張罰單，金額分布為1220萬(wàn)元、600萬(wàn)元。

受罰原因中“未依法履行職責(zé)”居首

在違規(guī)原因方面，上周被處罰最多的原因?yàn)槲匆婪男新氊?zé)，共計(jì)132張罰單，具體包括未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易、虛構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表信息、不按時(shí)如實(shí)披露公司重大信息等。此外，還有較多企業(yè)收到上交所或深交所的關(guān)注函，共計(jì)42張。其他方面，企業(yè)被處罰較多的原因還有涉嫌違反法律法規(guī)等共計(jì)17張罰單，其中最主要原因?yàn)檫`反票據(jù)管理規(guī)定。

上周銀行業(yè)被處罰最多的原因?yàn)槲匆婪男新氊?zé)，有76張罰單，其中的主要原因是未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”規(guī)定，貸款管理不審慎，貸前調(diào)查和貸后管理不盡職等；被處罰第二多的違規(guī)原因?yàn)檫`規(guī)經(jīng)營(yíng)，包括違規(guī)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等；處罰第三多的違規(guī)原因?yàn)樯嫦舆`反反洗錢(qián)法。

上周保險(xiǎn)業(yè)被處罰原因最多的為未依法履行職責(zé)，此類罰單共計(jì)15張，其中多數(shù)處罰對(duì)象為個(gè)人，即保險(xiǎn)從業(yè)人員，包括了保險(xiǎn)從業(yè)期間實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪行為、提供不實(shí)材料以欺騙、隱瞞手段取得任職資格等。

上周證券業(yè)被處罰規(guī)模不大，違規(guī)原因主要包括了內(nèi)部制度不完善、未依法履行職責(zé)，分別為4張、3張，涉及最多的公司為中信證券。

大額罰單焦點(diǎn)在企業(yè)信息披露違規(guī)

總體而言，上周被處罰規(guī)模最大的類別是非金融企業(yè)。具體來(lái)說(shuō)，易見(jiàn)供應(yīng)鏈管理股份有限公司（*ST易見(jiàn)，600093）被處罰金額最高，主要問(wèn)題在于：一、易見(jiàn)股份2015年至2020年定期報(bào)告存在虛假記載和重大遺漏；二、易見(jiàn)股份未按期披露2020年年報(bào)。有關(guān)該公司的個(gè)人及機(jī)構(gòu)主體共計(jì)被罰3075.00萬(wàn)元，其中公司主體被證監(jiān)會(huì)處以1050萬(wàn)元的罰款。

罰款規(guī)模其次的為廣東柏堡龍股份有限公司、杭州天目山藥業(yè)股份有限公司，金額分別為2850萬(wàn)元、1320萬(wàn)元。

上周被處罰規(guī)模第二大的類別是銀行業(yè)。具體來(lái)說(shuō),中信銀行寧波分行被處罰金額最高，主要問(wèn)題在于違規(guī)經(jīng)營(yíng)，機(jī)構(gòu)主體被罰款340萬(wàn)元。罰款規(guī)模其次的為寧波銀行、金平苗族瑤族傣族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，其金額分別為250萬(wàn)元、184.4萬(wàn)元。寧波銀行主要違規(guī)原因?yàn)椤拔匆婪男新氊?zé)”，具體行為包括：代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售不規(guī)范、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、違規(guī)向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目提供融資等。金平苗族瑤族傣族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的主要違規(guī)原因?yàn)椤斑`反反洗錢(qián)法”，具體包括非標(biāo)投資業(yè)務(wù)資金支用審核不到位、房地產(chǎn)貸款授信管理不到位、個(gè)人信用報(bào)告異議處理超期、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等。

（備注：本文數(shù)據(jù)支持方為企業(yè)預(yù)警通）

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