3月16日，重慶證監(jiān)局披露了3份警示函。重慶銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行和好買(mǎi)基金的重慶分公司分別被出具了警示函。

(相關(guān)資料圖)

從文書(shū)內(nèi)容看，主要涉及了相關(guān)機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售與營(yíng)銷(xiāo)等過(guò)程中存在的一些問(wèn)題。

其中，重慶銀行存在三類(lèi)問(wèn)題：

一是，通過(guò)手機(jī)銀行客戶(hù)端向投資者銷(xiāo)售基金過(guò)程中，未告知投資者，根據(jù)《適當(dāng)性辦法》第六條所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類(lèi)的，應(yīng)及時(shí)告知重慶銀行。

向投資者銷(xiāo)售基金前，未按照《適當(dāng)性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；（四）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶(hù)判斷的重要事由”。

二是，重慶銀行未針對(duì)銷(xiāo)售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)小組，指定的基金銷(xiāo)售合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)新銷(xiāo)售基金產(chǎn)品準(zhǔn)入進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見(jiàn)；未對(duì)部分基金產(chǎn)品宣傳材料進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見(jiàn)；未通過(guò)專(zhuān)門(mén)的技術(shù)系統(tǒng)對(duì)員工使用微信開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控，未根據(jù)投資人意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限。

三是，重慶銀行手機(jī)銀行客戶(hù)端銷(xiāo)售界面中缺少個(gè)別基金產(chǎn)品的資料概要。

而重慶農(nóng)村商業(yè)銀行存在兩類(lèi)問(wèn)題：

一是，向投資者銷(xiāo)售基金前，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行未按照《適當(dāng)性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；（四）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶(hù)判斷的重要事由”。

二是，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行支行個(gè)別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進(jìn)行了基金宣傳推介活動(dòng)。

上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售公司重慶分公司也存在三類(lèi)問(wèn)題：

一是，好買(mǎi)重慶分公司2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個(gè)工作日內(nèi)向重慶證監(jiān)局報(bào)告，也未在30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

二是，好買(mǎi)重慶分公司對(duì)私募基金產(chǎn)品所使用的評(píng)級(jí)規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。

三是，好買(mǎi)重慶分公司未通過(guò)專(zhuān)門(mén)的技術(shù)系統(tǒng)對(duì)員工使用微信開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控。

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